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TRUSTEE
MANAGEMENT: COMO ASSEGURAR A SUA GESTÃO DE
PATRIMÔNIO PESSOAL E PLANEJAR AS FINANÇAS
DO FUTURO.
2017
Manter, aumentar e otimizar o patrimônio
pessoal, da família e dos seus parentes, é
uma das questões mais importantes da gestão
familiar. O ambiente de rápidas e grandes mudanças
ambientais, que se manifesta com a inflação,
os impostos, os juros, a taxa de câmbio, a segurança
nas grandes cidades e o clima empresarial, exige capacidade
crescente das pessoas, para que saibam gerenciar bem
seu patrimônio.
E os temas relacionados a este assunto são
muitos: patrimônio imobiliário; aplicações
em depósitos a prazo, fundos de investimentos
e ações; ouro, jóias, quadros,
e propriedades variadas no exterior.
Como acertar contratos com a família, os herdeiros,
os bancos, as imobiliárias, as administradoras
e outros agentes de investimento, é outro tema
de importância maior.
Este encontro propõe uma apresentação
das opções de investimento e aplicação,
de contratos padrão, e de formas de acionar
e cobrar resultados honestos e claros dos agentes
que se dizem gestores de investimentos, para que se
dê segurança e crescimento ao seu patrimônio
pessoal e das famílias.
Por tratar-se de um tema muito
solicitado e em condições diferenciadas,
damos cursos abertos e fechados, inclusive particulares,
privados, conforme os seus interesses e necessidades.
Este seminário
é elaborado para ser de um dia – oito
horas. Assuntos específicos de interesse particular
podem ser debatidos mediante marcação
de horário, em nossos escritórios ou
outra localidade, a combinar previamente.
O PROGRAMA
• O Planejamento Financeiro e Patrimonial de
uma pessoa e de uma família.
• Pensando o Futuro da Renda; dos rendimentos
e das aplicações. Proteção
do seu Futuro. Fazendo escolhas críticas.
• O Levantamento: mapeamento do que tenho; recebo;
gasto; estou a gastar e a receber. Questões
financeiras; imobiliárias; de gastos pessoais
e familiares.
• Planos de Previdência Pública
e Privada. O que tenho. O que oferecem os meus empregadores.
O que é contribuição pessoal.
Onde vai chegar o valor futuro do meu Plano Previdenciário.
Planos de Benefícios definidos. Planos de Pensão
Auto – Dirigidos. Planos de Aposentadoria Complementares.
• Trabalho. Emprego. Ação como
Empresário. Salário Bruto; Líquido;
Imposto de Renda Retido na Fonte; Declaração
do Imposto de Renda Anual; Troca de Pensões,
aposentadorias e empregos. Soluções
e problemas de Pensões e Aposentadorias.
• Gastos pessoais e de família. Hábitos
de consumo e Poupança. Tipos e categorias.
Padrões médios no Brasil.
• As principais famílias de gastos e
investimentos e padrões de negociação
com membros da família: marido; esposa; filhos;
outros parentes. Alimentação; Vestuário;
Habitação; Higiene e Saúde Pessoal;
Medicina e Trato de Qualidade de Vida; Transporte;
Comunicação; Educação;
Lazer e Diversão; Utilidades do Lar; Investimentos;
Outros.
• O Fluxo de Caixa e o Balanço Pessoal
e da Família.
• Previsão de reservas; formação
de reservas; despoupança; formação
de dívidas.
• Créditos de renda; pensão e
aposentadoria. Créditos de juros; dividendos;
split de ações; e afins.
• O Investimento Pessoal: o centro das suas
atenções. Metas do Investidor Individual.
Riscos; retornos; seguranças. Vamos mapear
seu Perfil com uma ferramenta? Conservador; Moderado;
Neutro; Amante de Risco; Agressivo sem Limites. Disponibilidades
e aplicações, dada a idade; a disponibilidade;
e o perfil de risco. Yield. Retorno. Anuidades: dos
ativos; imediatas; diferidas; garantidas.
• Gerência de Investimentos Tradicionais.
Casas; CDB; Fundos de renda fixa; escritórios;
carteira de ações blue-chips; e afins.
Como receber a renda de aluguel; quanto; de quem;
em quanto tempo. O encontro do bom administrador:
pessoal; terceiros. Quando a renda vale a pena e o
administrador compensa. Quando vale dispensar o administrador
de rendas e antes achar outro.
• Gerência de Investimentos de Risco.
Ações arriscadas, não sistemáticas.
Fundos de ações de alto risco. Capital
Venture. Fundos em moeda Estrangeira. A força
do Real. A fraqueza dólar.
• Planejamento Imobiliário. Valores.
Aluguéis. Condomínio. Contribuições
extras. Imposto Predial - IPTU. Terreno Aforado. FUNESBOM.
• Planejamento de Propriedade e Patrimônio,
na perspectiva de envelhecimento pessoal. Usufruto
pessoal. Herdeiros legais. Herdeiros especiais. Beneficiários.
O Testamento. A herança. A Partilha. O Inventário.
O processo de repasse e doação direto.
Processo de registro do Inventário. Execução
de testamento.
• Pais e parentes precavidos. A diferença
de idade.
• Trust. Trustee. Em quem, o que confiar? Gestor
Profissional de Vontades, Testamento e Patrimônio.
Tutor e gestor de menores herdeiros. Trusts revogáveis
e irrevogáveis. Impostos e economias fiscais
em transferências. Presentes. Doações.
Transferências.
• Retorno a exigir de um Trust. Trust temporário;
eterno; medido.
• Saúde, Medicina, Esportes e Lazer.
A proteção da Saúde pessoal e
da família. A prática esportiva. O gregarismo.
Principais vantagens da atividade esportiva e economias
em gastos de saúde. Cuidados médicos.
Planos de Saúde. A curva de custos e os Planos
de Saúde no Brasil. Precauções
a tomar. O contrato e sua gestão. Cláusulas
pétreas. Cobertura. Tipos de Cobertura. Limites
de Cobertura. Planos de longo prazo.
• Gastos com farmácia e internação.
O Índice de Preços da terceira Idade.
Gestão de gastos aos 60, 70, 80 e 90 anos.
Inscrição
Sim,
eu quero saber mais sobre os cursos e o treinamento
in-company
oferecidos pela I.B.C.I.
I. B. C. I. - Institutional Business Consultoria Internacional Ltda
Av. Pres. Vargas, 446 - 1404 parte
CEP: 20071-009 - Rio de Janeiro - RJ
Tels.: (55) (21) 2551-2225 ou 99983-9395
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