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Ficha Cadastral para Avaliação Prévia do Pefil de Risco

Ao cadastrar-se nesta seção, você poderá identificar suas principais características de aplicador e de captador. Preencha com atenção os quadros a seguir e responda às perguntas com parcimônia. Desta forma, teremos melhores condições de estimar as suas reais necessidades e poderemos cooperar com os seus objetivos melhor alcançando mais sucesso em projetos de investimento do tipo pessoal ou empresarial.

Naturalmente, este cadastramento é confidencial e só se aplica conforme as suas necessidades.

Nome

Endereço de moradia:

Telefone

Fax

e-mail

Endereço de trabalho:

Telefone

Fax

e-mail

Cidade

Idade

Sexo

Sexo:

Feminino

Masculino

Número de membros:

Possui Propriedades?

Sim

Não

Quais? Descreva sucintamente as propriedades imobiliárias, financeiras, de veículos de transporte e afins.

Estipule, um valor econômico aparente ao seu bem, se for o caso (noção de grandeza)

Diga qual é a sua meta em relação a cada bem, de forma resumida (Manter, Vender, Comprar mais, Definir um Valor, ou Outros.

	Descrição Sucinta do Bem	Vale Econômico	Meta
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10

Possue rendimento regulares? Quais?

Meus rendimentos principais são os seguintes no ano de 2002:

Posso prever que meus rendimentos principais serão os seguintes no ano de 2003:

O que mais afeta os meus rendimentos e os reduz, é:

O que melhor afeta os meus rendimentos e aumenta-os, é:

Do ponto de vista de reservas já formadas e poupanças firmes, posso assegurar o seguinte:

Do ponto de vista de dívidas e compromissos, aqueles que mais afetam as minhs finanças no presente e numa perspectiva de 5 (cinco) anos são os seguintes:

Possui filho? Quantos são e qual é a idade deles?

Qual é o grau de dependência financeira dos seus filhos? Quanto você gasta com eles por mês atualmente e qual é a perspectiva de gastos para os anos que virão?

Algum outro parente depende de você ou aporta recursos ao lar ? Quanto?

Nº	Item	R$ por mês
1	Salário Líquido
2	Soldo Líquido
3	Aposentadoria
4	Pensão
5	Alugueis e rendas com imóveis
6	Rendimentos de aplicação financeira ( Popança, CDB...)
7	Receitas/Vendas
8	Outros
9	Total

Quantos por cento destes rendimentos é:

Permanente, quase certo			Temporário
Não sabe precisar ao certo			Total

Sua meta é?

Viver só de renda

Aumentar o valor do capital

Rentabilidade Máxima

Rentabilidade módica garantida

Sua aplicação visa ser de q tipo, quanto à regularidade no tempo?

Uma vez só - única

Mensal

Bimestral

Trimestral

Semestral

Anual

Quantos reais pretende aplicar por mês, considerando os quadros a seguir?

Pessoa Física - PF

1	Entre 500 e 1.000 Reais
2	Entre 1.000,00 e 2.000,00 Reais
3	Entre 2.000,00 e 4.000,00 Reais
4	Entre 4.000,00 e 8.000,00 Reais
5	Entre 8.000,00 e 20.000,00 Reais
6	Entre 20.000,00 e 50.000,00 Reais
7	Entre 50.000,00 e 100.000,00 Reais
8	Entre 100.000,00 e 500.000,00 Reais
9	Entre 500.000,00 e 1.500.000,00 Reais
10	Acima 1.500.000,00 Reais

Pessoa Física - PF

1	Entre 1.000,00 e 3.000,00 Reais
2	Entre 3.000,00 e 10.000,00
3	Entre 10.000,00 e 30.000,00
4	Entre 30.000,00 e 80.000,00
5	Entre 80.000,00 e 250.000,00
6	Entre 250.000,00 e 1.000.000,00
7	Entre 1.000.000,00 e 5.000.000,00
8	Entre 5.000.000,00 e 20.000.000,00
9	Entre 20.000,00 e 100.000.000,00
10	Acima de 150.000.000,00

Qual o seu conhecimento pessoal sobre os seguintes assuntos:

Marque segundo o seu grau de conhecimento
	1 - Pequeno
	2 - Regular
	3 - Bom
	4 - Muito Bom
	5 - Excelente

		1	2	3	4	5
1	Gerência de Carteiras
2	Gerências de CDB, RDB, LC
3	Gerência de Fundos de Renda Fixa
4	Gerência de Fundos de Renda Variável
5	Gerência pessoal
6	Gerência pessoal de Debentures
7	Gerência pessoal de Caderneta de Poupança
8	Aplicações em Futuros
9	Aplicação em Títulos indexados à variação cambial
10	Aplicação em Opções
11	Investimentos financeiros no Brasil
12	Investimentos financeiros no Exterior
13	Tributação contábil no Brasil
14	Tributação contábil no Exterior
15	Declaração de Imposto de Renda da PF e PJ
16	Declaração de valores ao Banco Central
17	Recebimento de recursos do exterior
18	Remessa de recursos ao exterior
19	Tributação do rendimento da PF no Brasil
20	Tributação do rendimento da PJ no Brasil
21	Tributação do rendimento da PF no Exterior
22	Tributação do rendimento da PJ no Exterior
23	Regime de Tributação
24	Tratamento das aplicações financeiras da PF
25	Tratamento das aplicações financeiras da PJ
26	Tratamento dos dividendos das ações
27	Tratamentos da devolução de capital
28	Formas de evitar dupla tributação

Quais são as suas relações bancárias atuais?

Lido com os seguintes bancos:

Nº
1
2
3
4
5

Considero os bancos da seguinte forma, quanto à gestão dos meus ativos.

1º Banco	Regular	Bom	Muito Bom	Excelente
Para Gerenciar Carteiras
Para Gerenciar CDB, RDB, LC
Para Gerenciar Fundo de Renda
Para Gerenciar 4
Para Gerenciar 5
Para Gerenciar 6
Para Gerenciar 7
Para Gerenciar 8
Para Gerenciar 9
Para Gerenciar 10
Para Gerenciar 11
Para Gerenciar 12

2º Banco	Regular	Bom	Muito Bom	Excelente
Para Gerenciar Carteiras
Para Gerenciar CDB, RDB, LC
Para Gerenciar Fundo de Renda
Para Gerenciar 4
Para Gerenciar 5
Para Gerenciar 6
Para Gerenciar 7
Para Gerenciar 8
Para Gerenciar 9
Para Gerenciar 10
Para Gerenciar 11
Para Gerenciar 12

3º Banco	Regular	Bom	Muito Bom	Excelente
Para Gerenciar Carteiras
Para Gerenciar CDB, RDB, LC
Para Gerenciar Fundo de Renda
Para Gerenciar 4
Para Gerenciar 5
Para Gerenciar 6
Para Gerenciar 7
Para Gerenciar 8
Para Gerenciar 9
Para Gerenciar 10
Para Gerenciar 11
Para Gerenciar 12

4º Banco	Regular	Bom	Muito Bom	Excelente
Para Gerenciar Carteiras
Para Gerenciar CDB, RDB, LC
Para Gerenciar Fundo de Renda
Para Gerenciar 4
Para Gerenciar 5
Para Gerenciar 6
Para Gerenciar 7
Para Gerenciar 8
Para Gerenciar 9
Para Gerenciar 10
Para Gerenciar 11
Para Gerenciar 12

5º Banco	Regular	Bom	Muito Bom	Excelente
Para Gerenciar Carteiras
Para Gerenciar CDB, RDB, LC
Para Gerenciar Fundo de Renda
Para Gerenciar 4
Para Gerenciar 5
Para Gerenciar 6
Para Gerenciar 7
Para Gerenciar 8
Para Gerenciar 9
Para Gerenciar 10
Para Gerenciar 11
Para Gerenciar 12

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